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Tout savoir sur l'assurance-vie
Gestion du PatrimoineDescription
L'assurance-vie est un produit d'épargne mais c'est avant tout une enveloppe juridique et fiscale qu'il importe de bien maîtriser pour en évaluer toutes les conséquences juridiques et fiscales afin de conseiller au mieux un souscripteur. Cette formation se propose d'effectuer un panorama complet de l'assurance-vie dans tous ses aspects : techniques, juridiques et fiscaux. Elle vous apporte les compétences nécessaires pour conseiller ce produit en parfaite sécurité au mieux des intérêts du souscripteur.
OBJECTIFS PEDAGOGIQUES
- Maîtriser les règles civiles et fiscales d'un contrat d'assurance-vie.
- Utiliser le contrat d'assurance-vie dans le cadre de la gestion patrimoniale.
- Identifier les risques juridiques et fiscaux.
Pour qui
- Toute personne souhaitant maîtriser les contrats d'assurance-vie.
Prérequis
- Cette formation nécessite d'avoir des connaissances générales en fiscalité et en gestion de patrimoine.
Le programme de la formation
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Tout savoir sur l'assurance-vie
1 - Maîtriser les principes d'un contrat d'assurance-vie
- L'environnement juridique du contrat d'assurance-vie :
- la stipulation pour autrui ;
- les intervenants au contrat : souscripteur, assuré, assureur et bénéficiaire.
- Les bases techniques de l'assurance-vie :
- prime unique et périodique ;
- avance, rachat, réduction et résiliation ;
- provisions mathématiques, taux technique et participation aux bénéfices.
- La souscription du contrat.
- La clause bénéficiaire : rédaction, acceptation et démembrement.
2 - Cerner les différents types de contrat
- Les différents types de contrat : vie universelle ; multi-supports et à actifs cantonnés.
- Les contrats récents : vie entière, euro-croissance, vie-génération.
- L'assurance-vie par rapport à d'autres solutions.
3 - Délimiter les incidences sur les régimes matrimoniaux et successions
- Souscription conjointe ou individuelle.
- Sort du contrat en cas de divorce.
- Assurance-vie et successions.
4 - Maîtriser la fiscalité des contrats
- Le régime fiscal des prestations en cas de vie :
- fiscalité des rachats ;
- régimes fiscaux des rentes.
- La fiscalité des successions.
- L'environnement juridique du contrat d'assurance-vie :
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